Владелец Herocoin сел в тюрьму за отмывание денег

Каис Мохаммад, 36 лет, житель Калифорнии, приговорён к лишению свободы сроком на 2 года. 28 мая он был признан виновным в отмывании 25 миллионов долларов через свою компанию Herocoin, продающую и обслуживающую собственные криптоматы. Мохаммад под грузом доказательств сам дал показания следствию. Суд признал его вину по трём пунктам обвинения: отмывание денег, перевод денег без лицензии и несоблюдение обязательных для компаний процедур по противодействию отмыванию денег (anti-money laundering program, AML). Доказано, что Мохаммад сознательно отмывал деньги для преступников, зная о незаконном происхождении средств.

Компания Herocoin работала с декабря 2014 по ноябрь 2019. Её криптоматы позволяли снимать наличные в обмен на биткоины, за что компания брала комиссию до 25% – очевидно слишком крупная комиссия для обычного легального обменника. У Каиса Мохаммада также был аккаунт на LocalBitcoins под никнеймом Superman29, который он использовал для обеспечения нелегальных обменов.

Клиентам Herocoin Мохаммад позволял совершать обмены анонимно, что в США является уголовно наказуемым нарушением правил AML. Также Мохаммад позволял клиентам вместо одной большой транзакции (которая может попасть в поле зрения правоохранителей) позволял совершать десятки небольших, но подряд – хотя по закону должен сообщать о таком поведении как о подозрительном.

До мая 2018 года владелец компании умудрялся затягивать с её регистрацией в государственном органе финансового контроля FinCEN. А когда всё же это сделал под давлением правоохранителей, на самом деле не соблюдал наложенные на него обязательства, то есть не "сдавал" в орган информацию о некоторых своих клиентах.

В феврале 2019 к нему обратились агенты правоохранительных органов под прикрытием. Они сообщили, что у них есть биткоины, добытые незаконным путём, и что они хотят обменять их на наличные. Мохаммад в течение полугода обналичивал для них биткоины, пока его не арестовали.

Похоже, что безопасность некоторых преступников, пользовавшихся Herocoin, находится под угрозой. Мохаммад показал как минимум на одного своего клиента, сообщив, что тот зарабатывал деньги в даркнете.

В итоге у владельца компании было изъято более миллиона долларов криптовалюте (18.4 ВТС и 222.5 Ethereum), которых ему будет очень не хватать после выхода на волю.